Судимся с эмитентами

15.01.2012

В этой статье по шагам описана вся процедура взыскания долга за облигации в судебном порядке. Сразу оговорюсь, что не являюсь профессиональным юристом. Все, что здесь изложено, основано на моем собственном опыте прохождения данной процедуры, как в качестве непосредственного взыскателя, так и в качестве представителя кредитора.

Далее я исхожу из того, что вы когда-то приобрели биржевые облигации российского эмитента через брокера. Этот эмитент не выплатил причитающиеся вам суммы за погашение и один или несколько купонов. Каких-либо действий с данными бумагами после дефолта вы не предпринимали и они по-прежнему находятся на вашем счете депо в депозитарии.

Изучение эмитента

Для начала следует исследовать информационный фон вокруг должника. Для этого забиваем его название в Гугле и просматриваем материалы по полученным ссылкам, не забывая при этом смотреть на даты их публикации. Хорошо, если найдется несколько тем на форумах с обсуждением эмитента. Много весьма полезной информации можно найти в разделе облигаций на форуме Дениса Панасюка.

Также стоит зайти на сайт арбитражного суда и посмотреть имеющиеся в картотеке дела против этого эмитента. Хороший знак, если решения не в свою пользу он пытается оспорить. Не стоит пугаться наличию исков о банкротстве. Часто это метод запугивания должника другими кредиторами и до реального банкротства они не доходят. Однако наличие дела о банкротстве, которое находится в разгаре и по которому составляется реестр требований кредиторов, так же как иск о банкротстве от самого должника – это плохой знак и с большой вероятностью на данный момент для вас в суде ничего светить не будет.

Кстати, если по эмитенту составляется реестр требований кредиторов, то вам нужно решить, подавать ли требование о включении в данный реестр. Если отвечать на этот вопрос «в лоб», то конечно, это следует сделать. Однако если должнику совсем плохо и он дойдет до банкротства, скорее всего, вы все равно ничего не получите, т.к. владельцы облигаций получают свое в самом конце. Если же после процедуры наблюдения должник выживет, вероятно, что с теми, кто подал требование, заключат мировое соглашение, условия которого будут выгодны только крупным кредиторам, а вам останется лишь принять их. В случае же если ваших требований не будет в реестре, вы будете свободны от мирового соглашения, и когда дело о банкротстве будет прекращено, сможете взыскать долги самостоятельно через суд.

Актуальную информацию по выпуску можно получить на специализированных ресурсах по облигациям, например, RusBonds или FinamBonds. Также, естественно, следует изучить сайт самого эмитента, раздел для инвесторов.

Итак, положим, дела у должника не очень плохи, и вы решили идти в суд. Важное решение, которое вам теперь нужно принять: будете ли вы привлекать поручителей. Их стоит привлечь, если должник очевидная пустышка типа ООО «Дайденег-Финанс» с нулевым балансом (его можно посмотреть по ежеквартальным отчетам с сайта эмитента). Однако для привлечения поручителей, обычно требуется направить им формальное требование об исполнении обязательств и заблокировать бумаги на счете, что несколько затянет весь процесс. Не знаю, как отреагирует суд, если этого не сделать, но это наверняка будет использовано ответчиком против вас. В принципе, привлечь поручителей вы можете в процессе рассмотрения дела судом (но до того как будет вынесено решение).

Далее, свяжитесь с эмитентом по телефону и попросите переключить вас на того, с кем можно пообщаться касательно выплат по облигациям. Этому человеку скажите, что вы являетесь держателем облигаций данной компании и спросите у него, как вы можете получить причитающиеся вам суммы. Полагаю, вам скажут, что сейчас выплатить не могут и предложат на что-нибудь обменять ваши облигации или отдать их за бесценок. Не соглашайтесь! На мой взгляд, это хороший знак: если должник пытается как-то реструктурировать свой долг, значит, помирать в ближайшее время не собирается. Скажите вашему собеседнику, что вы хотели бы получить всю сумму целиком как можно скорее. Будет здорово, если вам прямо скажут «Нет, платить не будем/не можем/не хотим». Только, пожалуйста, не забывайте, что этот человек является, скорее всего, простым наемным работником и лично ничего вам не должен. В общем-то, общаться с должником вовсе не обязательно, но с большой вероятностью суд вас спросит, пытались ли вы урегулировать данное дело в досудебном порядке (неформально). Хорошо, если вам будет, что ответить.

Подготовка документов

С сайта эмитента, либо с какого-либо сайта по облигациям следует скачать и распечатать в двух экземплярах «Решение о выпуске ценных бумаг»: первый для приложения к исковому заявлению, второй для вас, чтобы он был под рукой на слушаниях дела. Это основной документ, определяющий ваши взаимоотношения с эмитентом, именно на его основании вы будете предъявлять свои требования.

Решение о выпуске желательно прочитать целиком, однако в данный момент вас должен интересовать раздел 9. В соответствии с информацией, изложенной в нем вам нужно вычислить даты выплат купонов и погашения. Затем найдите там абзацы примерно следующего содержания: «Погашение облигаций/выплата купона производится в пользу владельцев облигаций, являющихся таковыми по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 3 (третьему) рабочему дню до даты погашения облигаций/выплаты купона». В соответствии с этим вычислите даты, на которые вам нужно будет заказать выписки по своему счету депо.

Далее следует направить своему брокеру запросы на получение следующих документов:

выписок по счету депо из депозитария по данным облигациям на каждую вычисленную дату, а также на текущую;
справки о том, что выплат по ним не производилось (данная справка не является стандартным документом, поэтому, возможно, придется объяснить брокеру, что именно вам нужно и для чего). Некоторые брокеры дают эту справку в обобщенном виде (что деньги по облигациям ему не перечислялись), некоторые непосредственно по вашему счету. Какая именно будет справка не важно;
копии лицензии вашего депозитария на депозитарную деятельность.

Брокеру потребуется некоторое время на подготовку этих документов.

Распечатайте информацию о статусе облигаций с пары сайтов массовой информации, например, тех же RusBonds и FinamBonds. В распечатках должны быть видны даты выплат, их размеры и состояние (дефолт), а также логотип информационного агентства. Для суда это будет дополнительным подтверждением обоснованности ваших претензий к эмитенту, а также правильности ваших расчетов.

Возможно, еще было бы неплохо распечатать «сообщение о существенном факте» с сайта эмитента о том, что тот допустил дефолт. Я этого никогда не делал, однако один раз судья сам нашел это сообщение и приобщил к делу.

Замечу, что все эти распечатки – это просто распечатки, как-либо заверять их не нужно. Для придания «юридической значимости» решению о выпуске далее будет сделан специальный ход.

Теперь необходимо все точно подсчитать. А именно: сколько вам должен эмитент за каждый купон и за погашение, размер неустойки за просрочку, а также размер госпошлины, которую вам нужно будет заплатить государству (вы ее оплачиваете перед подачей иска, но суд ее затем взыскивает с должника). Ссылка на пример моего расчета в MS Excel есть в конце статьи.

Для расчета неустойки вам потребуется текущая ставка рефинансирования, ее можно посмотреть на сайте ЦБ РФ.

Расчет госпошлины делается исходя из суммы вашего иска в соответствии со статьей 333.19 НК РФ. В примере он находится на листе «пошлина». Распечатывать этот расчет нет необходимости, но если вы будете платить через Сбер, который выдает не платежки на А4, а что-то типа чеков, этот чек будет к чему прикрепить, дабы не потерялся. А вообще оплатить госпошлину можно в любом банке, для суда вам потребуется оригинал платежки.

Что ж, пришло время написать само исковое заявление. Первое, что для этого потребуется, это определить суд, в который это заявление отправится.

Физические лица судятся в районных судах или у мировых судей по месту нахождения любого из ответчиков. В соответствии со статьями 23 и 24 ГПК, если сумма иска (все, что вы просите взыскать за исключением госпошлины) больше 50 тысяч рублей, следует обратиться в районный суд, если менее – к мировому судье (до февраля 2010 г. эта сумма составляла 100 тысяч рублей). Место нахождения ответчика – это его юридический адрес.

Юридический адрес, как самого эмитента, так и поручителей можно узнать из решения о выпуске ценных бумаг и на сайтах этих компаний. Обязательно следует сверить эти адреса с адресами, которые содержатся в выписке из ЕГРЮЛ. Если они отличаются, следует использовать тот, который указан в выписке, но тогда на всякий случай ее следует получить в официальной форме и приложить к иску.

Полный перечень районных судов города можно посмотреть на центральном сайте суда. К сожалению, этот сервис не позволяет найти суд для заданного адреса. Если ваш должник находится в Москве, то сделать это можно здесь. Пускай вас не смущает, что в названии этого сервиса указаны только мировые судьи, в таблицах там также указаны и районные суды. Затем следует посетить сайт уже непосредственно районного суда для проверки правильности его выбора по подсудности, определения реквизитов для оплаты госпошлины и времени приема судей. Также полезно посмотреть есть ли другие дела против этого должника. Сайты судов и некоторые разделы на них регулярно лежат (особенно по выходным), поэтому если у вас не получилось достучаться до них сразу, попробуйте вновь через некоторое время.

Суть искового заявления должна быть следующей. Вы являетесь владельцем таких-то ценных бумаг, выпущенных эмитентом (ответчиком). В соответствии с решением о выпуске данных ценных бумаг ответчик должен был исполнить обязательства по погашению облигаций и по выплате купонов, но до настоящего времени этого не сделал. Поэтому вы просите суд взыскать с ответчика сумму за погашение облигаций, купонный доход, неустойку и госпошлину. Ссылка на пример подобного искового заявления есть в конце статьи.

Теперь пришло время снабдить ваше заявление необходимыми приложениями. Доказательством наличия у эмитента обязательств по выплатам является решение о выпуске ценных бумаг. Суд принимает в качестве доказательств только оригиналы документов. Оригинал же решения существует лишь в нескольких экземплярах, и получить его или его заверенную копию весьма хлопотно. Поэтому просто приложите к иску распечатанное вами решение, а также ходатайство об истребовании доказательств. При этом в иске обязательно укажите следующее:

Некоторые из доказательств, на которые Истец ссылается в обоснование своих требований, у него отсутствуют, так как они находятся у Ответчика, в связи с чем к настоящему заявлению прилагаются ходатайства об истребовании доказательств.

И все. Вот как это работает. В действительности ваша распечатка решения не значит ровным счетом ничего и не может использоваться как доказательство. Но оригинала у вас нет, т.к. он находится у ответчика, и поэтому вы в своем ходатайстве просите суд истребовать его. Тем самым вы снимаете с себя обязанность предоставления данного доказательства и перекладываете ее на суд. Для суда это лишняя работа, поэтому процедура истребования не выполняется, а используется предоставленная вами распечатка. В ходе слушания ответчик может сделать возражение на этот счет, но оно легко парируется (опишу ниже) и судом не учитывается.

Кроме этого к иску следует приложить следующие документы:

выписки на даты составления реестра по каждой выплате и наиболее свежую;
подписанный вами расчет сумм долга и неустойки;
распечатки с двух сайтов информационных агентств о дефолте, датах и суммах;
справку о том, что выплат не было;
платежку оплаты госпошлины;
копии иска, расчетов, выписок и справки по количеству ответчиков.

Также если вы хотите по минимуму участвовать в деле, вы можете приложить к иску ходатайство о рассмотрении дела в ваше отсутствие и не ходить на заседания. Это имеет смысл сделать, если ответчик находится в другом городе. Однако в этом случае у вас не будет возможности возразить ответчику в процессе слушания дела и придется положиться только на разборчивость суда. При этом все определения и решения вы сможете получать по почте.

Не забудьте сделать копию иска для себя, чтобы было на чем поставить отметку о приемке.

Подача документов

Комплект документов можно отправить по почте на адрес суда, либо самостоятельно привести в суд и отдать в экспедицию, либо прийти на прием к судье и отдать лично.

Сам я всегда относил документы непосредственно судье. В некоторых судах каждый судья рассматривает дела по территориальному признаку, в других такого деления нет и можно обратиться к любому судье. Во втором случае, вероятно, имеет смысл на сайте суда поискать такие же дела и выбрать того судью, кто чаще принимал решения в пользу истцов. Хотя сам я так не делал, т.к. сервис просмотра судебных дел в Интернете заработал только недавно.

Итак, вы приходите во время приема в суд. Судьи в это время рассматривают простые дела и проводят досудебную подготовку, а в промежутках принимают тех, кто пришел на прием. Поэтому занимая очередь, следует уточнить кто на прием, а кто на заседания и на вторых не ориентироваться. Касательно самой очереди на прием скажу, что ее размер раз на раз не приходится и меняется от минимального до максимального, когда на сам прием можно попасть только к его завершению. Вероятно, это зависит от каких-то сезонных периодов. В общем, бывает так и так. Тут у вас всегда есть возможность просто отдать документы в экспедицию.

При подаче документов судье скажите ему, что вы в этом деле новичок и попросите проверить их правильность. Тогда, если он посчитает, что что-то не так, вы сможете, не теряя лишнего времени, все исправить. Хорошо, если судья сразу назначит дату и время досудебной подготовки. Но он может этого и не сделать, тогда вам придется вновь приехать на прием через недельку и уточнить данный вопрос (ведь вы не хотите ждать, пока повестка придет по почте?). Иногда бывает так, что судья только на повторном приеме вспоминает о вашем деле. А один раз было, что я приехал узнать эту дату, а мне говорят мол «ждите, вас пригласят». Оказалось, я приехал за полчаса до уже назначенного времени.

Насчет уточнения вопросов скажу следующее. В принципе, в суд можно звонить: в канцелярию, экспедицию, в некоторых случая даже помощнику судьи (если выясните его номер). Однако у меня от этого был толк только при решении простых вопросов с канцелярией (типа сдано ли им дело или нет). Поэтому, если нужно выяснить что-то большее, чем «да/нет», лучше сделать это очно.

Судебные заседания

Перед тем как назначить слушания по делу судья проводит подготовку дела к судебному разбирательству (ДСП). Это что-то типа предварительной явки, без протокольной встречи, когда суд знакомится со сторонами, уточняет доказательства и пр. Подробнее об этом можно прочитать в главе 14 ГПК. Я на это мероприятие всегда ходил и был единственной явившейся стороной, после ответа на вопрос типа «нет ли каких-либо изменений?» оно заканчивалось. Насколько я смог заметить, на досудебную подготовку большинство вообще не ходит (ни истцы, ни ответчики). Зато у этого мероприятия есть один важный результат: вам скажут дату и время первого слушания дела по существу.

На первом заседании, скорее всего, вы тоже будете единственной стороной. Не смотря на это, я рекомендую к нему подготовиться. Прежде всего, вам нужно быть готовым устно сформулировать то, чего вы хотите от суда и почему. Если же случится так, что ответчик придет уже на это слушание, вам будет удобно иметь полный комплект копий документов, который вы отдали суду, а также все остальное относящееся к делу, что у вас есть, например, копия лицензии вашего депозитария. Также будет полезно иметь при себе шпаргалку по статьям и законам, на которые вы ссылаетесь и те, которые могут иметь какое-либо отношение к делу. Естественно, у вас должны быть письменные принадлежности и чистые листы бумаги. Кроме этого я рекомендую сделать несколько шаблонов ходатайств с готовой шапкой и линейкой, дабы в случае возникновения необходимости написать ходатайство не думать об оформлении и не вспоминать все адреса, а сосредоточиться на содержании.

Несколько слов о самом заседании. Его ход от начала до конца расписан в главе 15 ГПК и представляет собой абсолютно формальную процедуру. Обязательно изучите эту главу, чтобы представлять, что вас ждет. Однако реальность может чуть-чуть отличаться от регламента. Начинается все с того, что вас и ответчика приглашают в зал заседания. Вы занимаете место, которое вам больше нравится (по бокам зала друг напротив друга стоят столы – вы занимаете один из этих столов), раскладываете все на своем столе, чтобы вам было удобно всем этим пользоваться. Через некоторое время, обычно без всякого объявления появляется судья вместе с секретарем, встаньте при этом. После того как он скажет «прошу садиться» вы можете сесть обратно.

Затем он скороговоркой проговорит все, что положено в соответствии с процессуальным кодексом. Меня в первый раз эта скороговорка сильно напрягла – я слушал и боялся пропустить что-то важное для себя. Однако эта речь полностью «стандартизирована» и ее можно даже не слушать. Единственное, там будет два вопроса: есть ли у вас отводы суда и ходатайства. Встаньте и скажите «отводов/ходатайств нет» (если их нет). Также вас попросят отдать паспорт секретарю, он останется у нее до конца заседания (не забудьте забрать его потом!).

Далее заседание пойдет в нормальном темпе, без скороговорок. Кстати, обратите внимание: без скороговорок! Это значит, что вас никто не будет торопить и будут слушать до конца. С большой вероятностью вам подсознательно захочется продолжить заданный изначально скорострельный темп. Не делайте этого, говорите спокойно в своем обычном темпе. На слушаниях жалоб, когда ответчик выступал первым сразу после судьи, было очень смешно смотреть, как он пытается почти такой же скороговоркой высказать эти жалобы.

Если вы единственная явившаяся сторона, судья скажет что-то типа «На заседание не явилась одна из сторон – ответчик. Вы считаете возможным рассмотреть дело в его отсутствие?». Встаньте и скажите «Да, считаю возможным, т.к. как показывает опыт [не обязательно ваш], ответчик на заседания никогда не ходит». Может быть, обосновывать такую позицию и нет необходимости, но у меня это как-то само собой выговаривалось, тем более что это так и было.

После этого суд решит, что делать дальше: либо заседание будет перенесено на другую дату, либо слушание будет в отсутствие ответчика. Чаще всего бывает первый вариант, если же ответчик не придет и в следующий раз, слушание будет без него. Впрочем, переносить из-за неявки ответчика его могут несколько раз. Но второй вариант тоже бывает и дело рассматривается заочно уже на первом заседании.

Как бы там ни было, если рассмотрение дела будет продолжено, вам предложат озвучить суть вашего иска. Встаньте и скажите что-то типа «Уважаемый суд! Я являюсь владельцем таких-то ценных бумаг, выпущенных ответчиком. В соответствии с решением о выпуске данных ценных бумаг ответчик должен был сделать то-то, но до настоящего времени этого не сделал. В связи с этим прошу суд взыскать с ответчика то-то». Честно говоря, я не знаю, насколько детально здесь нужно излагать суть иска, я всегда говорил наиболее крупными блоками, почти как в этом примере, без цифр, пунктов и дат.

Кстати, насчет того как обращаться к суду. Единственным допустимым с точки зрения ГПК обращением является «уважаемый суд» (ст.158 ч.2). Вероятно, вы слышали такое обращение как «ваша честь», так вот это обращение предназначено только для судей по уголовным делам, где в соответствии с УПК допустимы оба обращения. Насколько я заметил (как непосредственно в судах, так в обсуждениях на юридических форумах), гражданские судьи не возражают против того, что бы к ним тоже обращались «ваша честь». Собственно, такое обращение как-то и выговорить проще. Однако, на мой взгляд, если уж суд это формальный ритуал, то лучше придерживаться его правил во всем.

Если ответчик отсутствует, то задав вам еще несколько вопросов, судья удалится для принятия решения. Иначе слово будет предоставлено ответчику. Что бы он там ни говорил, помните, вы находитесь в суде, не перебивайте его и не встревайте, пускай он полностью все скажет. Вообще, на слушании лучше общаться только к суду. Будет хорошо, если все, что скажет ответчик, вы законспектируете себе в блокнот, дабы иметь возможность позже вернуться к его словам. После этого слово предоставят вновь вам. Ну и так пока у обеих сторон не закончится аргументация.

На слушаниях моих дел ответчики делали следующие возражения.

«Отсутствует требование об исполнении обязательств, поданное эмитенту в соответствии с решением о выпуске». При этом ответчик сослался на пункт решения про выкуп эмитентом облигаций по оферте, в котором значилось что-то типа «...держатель может подать требование...». Однако суд прекрасно понимает разницу между словами «может» и «обязан». Кроме этого речь в том пункте шла о выкупе облигаций, а не о действиях держателя в случае дефолта.

«Решение о выпуске не заверено надлежащим образом». Когда было это возражение, судья сама продолжила диалог: «Вы видите какие-то противоречия между распечаткой и оригиналом?», ответчик что-то типа «Я оригинала не видел, т.к. он в другом городе, не могу делать выводы», судья: «Это публичный документ, размещенный на вашем официальном сайте, для чего нужен оригинал?». На это ответчик сказал что-то невнятное, и возражение было исчерпано.

«Отсутствует сообщение о существенном факте, что эмитент допустил дефолт». К иску вы приложили справку о том, что эмитент вам ничего не заплатил и сообщения средств массовой информации, подтверждающие дефолт. На мой взгляд, это гораздо более существенные доказательства, чем признание самого ответчика в том, что он не исполнил обязательства. О чем и следует сказать суду. Однако, как я уже писал выше, вы можете найти это сообщение на сайте эмитента и приложить к иску (вместе с ходатайством об истребовании оригинала этого сообщения).

«Не подтверждено право депозитария истца на депозитарную деятельность». До этого возражения я не заказывал копию лицензии своего депозитария, поэтому в тот раз у меня ее не было. Однако ответчик сам пользовался услугами этой же организации, о чем я тогда и сообщил суду. После этого я стал заказывать копию данной лицензии вместе с выписками, хотя она так ни разу и не пригодилась.

«Не подтвержден факт владения истцом облигациями, т.к. выписка просрочена». Это возражение звучало от всех ответчиков. Здесь вам нужно пояснить для суда следующее. В соответствии со статьей 2 закона «О рынке ценных бумаг» документом, содержащим данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой является решение о выпуске ценных бумаг. В этом решении сказано: «Погашение облигаций/выплата купона производится в пользу владельцев облигаций, являющихся таковыми по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего такому-то рабочему дню до даты погашения облигаций/выплаты купона». Соответственно, предоставив выписки по своему счету депо на эти даты, вы подтвердили факт владения бумагами. По идее этого должно быть достаточно, и владели ли вы этими бумагами в другие дни, так же как владеете ли вы ими сейчас совершенно не важно.

Однако некоторые должники также ссылаются на постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № ВАС-13877/09 от 25.02.2010. Речь в нем идет о споре касательно неисполнения оферты, а в конце документа есть абзац: «Кроме того, суд первой инстанции, принимая решение об обязании ответчика принять у компании 40 000 облигаций, не установил факта наличия их у истца на момент рассмотрения спора». Именно на основании этого абзаца ответчик хочет, чтобы суд потребовал от вас предоставить выписку сегодняшним числом.

На это вам нужно сказать суду следующее. Прежде всего, данное постановление касается совершенно другого действия с облигациями, а именно их выкупа по оферте. У вас же дело об их погашении и выплате купонов, а соответственно, требование предоставления выписки на дату слушания противоречит решению о выпуске ценных бумаг. Но как бы там ни было, вы вместе с иском предоставили выписку на дату, наиболее близкую к дате слушания дела.

В целом следует понимать, что задача ответчика как можно больше запутать и затянуть дело. Поэтому будьте готовы к тому, что некоторые его возражения могут быть совсем не в тему.

Заканчивается слушание судебными прениями. При этом сначала вам, потом ответчику дается возможность что-то сказать суду, перед тем как тот удалится для принятия решения. Если слушание было полноценным, я обычно говорю здесь о том, что ответчик в ходе слушания не представил каких-либо опровержений своих обязательств передо мной, либо доказательств их исполнения, а все высказанные им возражения являются способом затянуть рассмотрение дела (что, собственно, так и есть).

Затем, вернувшись, суд огласит резолютивную часть своего решения. Вы при этом встаете и слушаете его стоя.

Далее ваша задача получить свой экземпляр полного решения. Некоторые судьи делают его сразу и вы его получите на руки после заседания. Некоторым нужно определенное время на его подготовку. А некоторым такое долгое, что приходится обращаться к председателю суда с заявлением об ускорении подготовки решения. Не стоит пренебрегать такой возможностью. Я как-то ждал решения в окончательной форме больше месяца. После того как написал заявление председателю, через день мне позвонил его помощник и сообщил, что решение готово и я могу его забрать. Ссылка на пример заявления в конце статьи.

После получения решения в окончательной письменной форме вам нужно выждать срок на его обжалование. Если ответчик присутствовал на заседании, то это 10 дней после того как ему вручат это решение. Если же оно является заочным, вам придется подождать дополнительно 7 дней на отмену. По истечении этих сроков вам нужно поставить штамп о вступлении решения в законную силу. В некоторых судах этот штамп ставят сами судьи, в некоторых – канцелярия.

Следует учитывать, что ответчик вполне может воспользоваться своим правом на подачу кассационной жалобы или заявления на отмену заочного решения. В первом случае – это отдельная тема. Во втором, если он сможет представить доказательство уважительности своего отсутствия (например, если в деле будет отсутствовать доказательство его надлежащего уведомления – такое бывает), то суд вероятнее всего, это заявление удовлетворит, невзирая на ваши возражения. Тогда вы просто заходите на второй круг. При этом если ответчик не явится на заседание опять, решение уже будет не заочным. Как правило, если ответчик подает жалобу или отмену, то по понятным причинам делает он это в самом конце допустимого срока.

Получение исполнительного листа

Сразу после того, как решение вступит в законную силу, следует написать заявление о выдаче исполнительного листа. Это заявление подается в экспедицию, либо в канцелярию. После этого вам нужно через неделю зайти на прием к судье, а точнее к его помощнику. Подготовка исполнительного листа обычно занимает значительное время и выполняется только при вашей явке за ним, поэтому лучше прийти к началу приема. Будьте готовы к тому, что, возможно, вам потребуется повторно прийти за этим документом.

Зато после того, как исполнительный лист оказался у вас на руках вы вспоминаете телефон вашего должника и звоните тому сотруднику, который ответственен за общение с кредиторами. Вежливо сообщаете ему, что у вас на руках исполнительный лист на взыскание с них причитающихся вам сумм и предлагаете заплатить по нему добровольно. В большинстве случаев вас попросят прислать скан листа и реквизиты, куда перевести деньги, после чего в течение недели деньги будут на вашем счету.

Передача исполнительного листа приставам

Если же должник добровольно платить отказался, стал затягивать с переводом или стал предлагать какую-то мутную схему оплаты, следует передать исполнительный лист в службу судебных приставов.

Для этого на центральном сайте ССП определяем сначала территориальный орган этой службы, а затем уже на его сайте нужный районный отдел. Заодно пробейте по реестру вашего должника, тем самым вы однозначно узнаете, где ведутся производства по нему (при их наличии). Некоторые дела особо увлекшихся должников передают из районного отдела в отдел по особым исполнительным производствам.

Заполните бланк заявления для юридических лиц и отнесите в канцелярию соответствующего отдела. Луше это сделать вне часов приема у приставов, тогда это займет меньше времени.

В Останкинском отделе с меня потребовали аж три копии заявления и исполнительного листа! Как потом выяснилось, это они так бумагу для черновиков себе добывают. Поэтому, если по каким-то причинам у вас не получилось сделать такое кол-во копий, просто купите пачку бумаги в ближайшем ларьке и предложите им сделать эти копии самостоятельно.

Кстати, для экономии времени, чтобы подать исполнительный лист в день его получения, я возил в машине копир и через инвертор подключал его к прикуривателю. Это оказалось вполне удобно. При этом заявление я писал заранее, оставив возможность вписать в него номер исполнительного листа ручкой.

Если ваш отдел судебных приставов находится на Бутырском валу, вам потребуется только оригинал ИЛ, заявление и одна его копия, на которой поставят штамп о приемке. При подаче заявления вам скажут ФИО пристава, которому передадут это производство или номер телефона, по которому вы через некоторое время сможете узнать эту информацию.

Пока исполнительный лист передают приставу, вам следует собрать как можно больше информации о должнике. Самый очевидный путь – это наиболее свежий ежеквартальный отчет эмитента с его сайта. Из этого отчета вам нужны наименование банков, в которых у должника открыты счета, ну и другая информация о наличии у него каких-либо ценностей.

Да, кстати. В принципе, исполнительный лист вы можете отнести непосредственно в какой-либо банк. Если у должника там есть какие-то деньги, то вы их получите. Поэтому если вы обладаете достоверной информацией на этот счет, вероятно, имеет смысл поступить именно так, вместо обращения к приставам. В случае если денег там все же не окажется, вы просто получите исполнительный лист назад через некоторое время.

После того как вы узнали кто будет заниматься вашим производством, при первой возможности придите к приставу на прием и отдайте ему информацию, которую смогли найти. Скажите ему, что вы готовы непосредственно участвовать в деле и попросите сделать для вас запросы в банки и налоговую (в какой налоговой зарегистрирован должник, а также его ИНН лучше принести с собой). В общем-то, разносить или рассылать почтой все эти запросы – это работа пристава. По понятным причинам, вы эту работу сделаете быстрее, а он только этому будет рад. Таким образом, у вас на руках должны быть запросы во все банки, которые вы нашли и налоговую, а также по два поручения для вас на каждый запрос (это, по сути, доверенность на подачу запроса и получение ответа).

Теперь вам нужно развести все эти запросы по соответствующим местам. Когда будете отдавать запрос, сообщите явно, что вы хотите получить ответ на руки. Желательно, что бы об этом на запросе сделали пометку. Иногда в этой просьбе отказывают (особенно в налоговой) и отправляют ответ по почте. Даже если почта и доставит его быстро, он потом может очень долго лежать на сортировке в ССП. На Бутырском валу у меня один ответ пролежал месяц, пока пристав его получил.

Когда подойдет срок ответов, вам следует вновь объехать банки и забрать ответы. Если в каком-то ответе есть указание на наличие денежных средств, сразу езжайте к своему приставу для получения постановления о взыскании этих средств, после чего везите его в банк. Если же ни в одном банке денег не нашлось, дождитесь ответа от налоговой, возможно, обнаружатся еще счета, о которых вам не было известно.

После того, как банк перечислит деньги на счет судебных приставов, в течение недели-двух, они придут на ваш счет. Если же этого не случится, следует вновь прийти на прием к приставу и напомнить о себе.

Заключение

Несмотря на большое количество условностей, вся процедура по возврату денег за облигации достаточно проста. В принципе, можно все документы отправлять по почте, тогда это займет у вас минимум времени, хотя сам процесс растянется, думаю, что надолго. Для наискорейшего разрешения вопроса, конечно, придется несколько побегать, иногда вхолостую. Минимальный срок, который у меня был от подачи иска до получения денег – это 3 месяца (иск, подготовка, заочное заседание, исполнительный лист, выплата).

Основными помощниками в этом деле являются:

Решение о выпуске ценных бумаг;
ГК (главы 21-26, 42);
ГПК (весь, кроме некоторых глав);
ФЗ «О рынке ценных бумаг» (то, что относится к облигациям);
ФЗ «О судебных приставах».

Образцы документов

Николай Морошкин, 15.01.2012.
При перепечатке активная ссылка на оригинал обязательна.